Ювелиров касаются следующие изменения:
1. Повышение лимита идентификации клиентов при розничной продаже ювелирных изделий. Лимит идентификации при безналичной оплате повышен со 100 тысяч рублей до 200 тысяч рублей.
Проектом закона предполагалось, что лимит будет повышен до 600 тысяч рублей, однако, в очередной раз инициатива не была поддержана; лимит повысили только до 200 тысяч.
Данная норма законодательства вступает в силу с момента опубликования изменений в 115-ФЗ. В течение месяца необходимо внести изменения в Ваши ПВК
2. Наконец-таки законодательно конкретизированы перечни операций, которые должны контролировать конкретные субъекты Закона, в том числе ювелиры.
Мы давно говорили о том, что ювелиры не должны контролировать непрофильные операции, например, выплаты выигрышей в лотереях (см., например, статью от 16.04.2020).
Теперь это подтверждено законодательно.
Вот перечень операций, которые должны контролировать (мониторить, отправлять сообщения) ювелиры:
- зачисление или перевод на счет денежных средств (больше 600.000 р.), предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если контрагентом является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);
- скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (больше 600.000 р.);
- предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа (больше 600.000 р.);
- Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее;
- Операция с денежными средствами или иным имуществом независимо от суммы операции в случае, если контрагентом является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
- Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если контрагент является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Данная норма вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования закона (с 10.01.2021 года).
3. С 1 марта 2022 года года также изменяются требования к сообщениям о подозрительных операциях.
Эти изменения, естественно, требуют внесения изменений в Правила внутреннего контроля, проведения дополнительных инструктажей (внутреннего обучения).
Консультационный Центр ДРАГМЕТКОНСАЛТ предлагает заказать у нас актуальную редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и подписаться на рассылку их обновлений. Вы всегда будете иметь Правила, соответствующие действующему законодательству.
Комплект предоставляемых материалов:
-
Правила внутреннего контроля под вашу специфику
-
Образец Приказа о назначении специального должностного лица
-
Образец листа ознакомления с Правилами
-
Образцы Анкет идентификации клиентов
-
Вопросы проверок пробирным надзором по ФМ
-
Список документов, требуемых при начале проверки пробирным надзором
-
Образец Журнала прохождения обучения
-
Образец Журнала регистрации сообщений
-
Образец Отчета о проверке внутреннего контроля
-
Программа обучения
-
План реализации Программы обучения
Стоимость комплекта - 10 500 руб 8 000 рублей при оплате до 31 июля
Стоимость рассылки обновлений Правил внутреннего контроля:
4 500 рублей
Также предлагаем подписку на обновления законодательства
Стоимость рассылки обновлений законодательства:
6 000 рублей
Скачать заявку на разработку Правил можно здесь
Заявки принимаем на info@dmetconsult.ru
|
