23 августа вступили в силу изменения в Положение Банка России № 444-П
Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вступило в силу 23.08.2020 и вносит изменения в Положение Банка России № 444-П о требованиях к идентификации.
Изменения касаются в том числе и ломбардов. Указание вносит следующие изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П
«Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
внесены изменения в перечень сведений, которые необходимо установить в отношении клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, являющихся: юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, иностранными структурами без образования юридического лица, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой;
определены клиенты, в отношении которых ломбард вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) таких лиц;
ломбард самостоятельно должен определить в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них;
ломбард в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно должен определить кроме иного вида документов, так же источник сведений, которые могут быть использованы ломбардом в целях определения деловой репутации клиента, а также вид документов и источник сведений в целях обновления сведений о ней;
иные изменения.
Вступление в силу изменений влечет для ломбардов следующие обязанности:
Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Указания Банка России № 5495-У;
Внести изменения в анкеты клиентов и применять новые анкеты с 23.08.2020;
Привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями в срок не позднее 23.11.2020.
Клиентам МЭЦФМ «Национальное достояние», находящимся на абонентском обслуживаниианкеты в новой редакции, документы для проведения целевого (внепланового) инструктажа, правила внутреннего контроля в новой редакции, будут направлены в сроки, установленные нормативными актами Банка России для проведения обучения и приведения правил в соответствие с изменениями.
Если у Вас появился вопрос – обращайтесь за бесплатной консультацией по телефону – 8 (800) 550-2-115 (звонок бесплатный!)
.jpg)
8 (800) 550-2-115
obuchenie@rfm115.ru
115fz.pro
